有限会社 上岡保険事務所
顧客本位の業務運営に関する方針（FD宣言）
当社は、お客様から託された信頼、その信頼に答える為に、損害保険、生命保険の代理店として顧客にふさわしい、サービスの提供、情報、助言、推奨、良質な保険商品、良質な金融商品の販売を行うとともに、高質な価値あるサービスの提供を行うための取り組み方針は以下の通りです
（FD宣言：フィデューシャリー・デューティー宣言）
原則①顧客本位の業務運営のために
お客様からいただいたご質問、ご予定、ご要望、ご意見などを日々の業務としていただいた内容を対応記録にまとめお客様にご満足いただけるように社内共有し業務品質向上に努めてまいります。特に保険事故処理につきましては早期解決に努め、お客様に寄り添った対応を直接行います。
原則②顧客の最善の利益の追求
ご提案させていただく商品の内容は、お客様にご理解いただけるように、わかりやすくご説明を行い誤解を招かぬようにご案内いたします。お客様のご質問を注視しお客様と代理店間の知識情報の差を少なくしてまいります。お客様の知識、経験、ニーズを総合的に勘案し、お客様の加入目的等ご意向に沿った商品の販売・推奨等を行います。高齢者や障害のあるお客様にはより留意して対応してまいります。
原則③利益相反の適切な管理
お客様の利益が不当に損なう事のないようお客様に寄り添い、お客様のニーズを把握し、不利益事項等のご説明を行いお客様のご意向に即した対応、助言、推奨いたします。昨今の自然災害における損害に対し、お客様にお役に立てる情報、助言、推奨商品のご案内、提案はお客様の財産や地域の未来を守る大切なことだと思います。
原則④手数料の明確化
保険会社の手数料に捉われることなくお客様の意向やリスクに見合った保険契約となる様適切な説明を行います。特に変額保険等につきましては、市場リスクやお客様にご負担いただく費用等に関する情報提供を行います。
原則⑤重要な情報の分かりやすい提供
ご契約時には重要事項等説明書や意向把握確認シート、これまでの対応記録・気づきチェックシートの作成・活用を行い、お客様のご要望に沿った内容でご提案やアドバイスを行い、お客様にとってより重要な情報については特に強調し誤解を招くことのない様お客様に確認し情報提供して参ります。
原則⑥顧客にふさわしいサービスの提供
顧客の最善の利益に適した商品提供等を確保するために、常に最善の利益の実現に取り組みます。お客様が事故に遭われた際には、当事務所が窓口となり、迅速かつ丁寧な対応を心掛けお客様に安心していただける様に早期解決に向けてアドバイス、対応を行って参ります。
原則⑦従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
顧客の利益を追求するための全社員の行動、知識を養い資格等を有し、お客様の立場に添った情報提供やサービスの提供が出来る様社内研修、資格に対する評価、業務評価体系のガバナンス体制を整備します。
KPI
（KPI）顧客本位の業務運営の定着度合いを客観的に評価できる成果指標
（KPI：Key Performance Indicatorの略）重要業績評価指標
●お客様満足度を高めるために。
◎アンケート回答数 令和６年度１３件・・・令和７年度目標３０件
●お客様の声を幅広く収集するために。お客様との情報交換のために。
◎チャットルームの開設 令和６年度２件・・・令和７年度目標１００件
令和７年１２月現在７６件
●お客様の事故に対して早期解決のために。
◎代理店事故受付窓口割合
自動車 令和６年度１００％・・・令和７年度目標１００％
火災 令和６年度１００％・・・令和７年度目標１００％
◎代理店事故対応割合
自動車 令和６年度９４．４％・・・令和７年度目標９５％
火災 令和６年度１００％ ・・・令和７年度目標１００％
●南海トラフ地震に備えて。 その後の生活のために。
◎個人用火災総合保険 地震付帯率
令和６年２月末９７．２％ ・・・令和７年度目標９８％
２０２６年１月１０日 更新
有限会社 上岡保険事務所
代表取締役 上岡 賢二
